Agen Bola Terpercaya Agen Bola Terpercaya

Kabar Ekonomi – Bank Skotlandia Didenda Karena Kegagalan Dalam Melaporkan Penipuan

Bank Skotlandia telah didenda £ 45,5 juta karena gagal memberi tahu pihak berwenang atas indikasi awal penipuan yang berakhir dengan pemenjaraan enam orang.

Denda terkait dengan aktivitas oleh Lynden Scourfield, kepala tim Aset Gangguan bank pada tahun 2007.

Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) mengatakan bank tahu dia telah memberikan sanksi pinjaman melebihi otoritasnya, tetapi gagal untuk bertindak dengan benar.

Pada Februari 2017, Scourfield dijatuhi hukuman 11 tahun penjara.

Lima orang lainnya juga dipenjara karena terlibat dalam penipuan, di mana dana dialihkan dan dihabiskan untuk liburan mewah dan pelacur.

Bank of Scotland kemudian menjadi bagian dari Halifax Bank of Scotland (HBOS), yang menjadi bagian dari Lloyds Banking Group pada tahun 2009.

FCA mengatakan bahwa, meskipun mengetahui kegiatan Scourfield – yang terjadi di cabang Reading bank – informasi lengkap tidak diberikan kepada regulator hingga Juli 2009.

“Juga tidak ada bukti yang disadari, atau bahkan dipikirkan, konsekuensi dari tidak memberi tahu pihak berwenang, termasuk bagaimana hal itu dapat menunda pengawasan yang tepat atas kesalahan dan merugikan kepentingan keadilan,” kata FCA dalam sebuah pernyataan.

“Ada tantangan yang tidak memadai, pengawasan atau penyelidikan di seluruh organisasi dan dari atas ke bawah,” katanya.

Investigasi polisi menemukan bahwa keenam individu itu menyedot dana dan menghabiskan keuntungannya untuk pelacur, liburan mewah, dan sejumlah barang mahal.

Pada saat hukuman mereka pada tahun 2017, Hakim Martin Beddoe mengatakan Scourfield “menjual jiwanya” dengan imbalan “seks”, “bling” dan “untuk barang curian”.

Konsultan David Mills dipenjara selama 15 tahun; Michael Bancroft dipenjara selama 10 tahun; Mark Dobson, mantan manajer HBOS lainnya, dijatuhi hukuman empat setengah tahun.

Alison Mills dan John Cartwright dijatuhi hukuman tiga setengah tahun karena pencucian uang.

Sebagai imbalan atas suap, Scourfield mengatakan kepada pelanggan untuk menggunakan perusahaan turnaround yang disebut Quayside Corporate Services.

Mills, 60, yang menjalankan Quayside bersama istrinya Alison, menyuap Scourfield dengan arloji mahal, pesta seks dan, pengadilan mendengar, “jollies cowok”.

Ini diberikan sebagai imbalan pinjaman yang memungkinkan Mills dan rekannya membebankan biaya konsultasi yang tinggi.

Banyak bisnis yang benar-benar sehat dan tidak membutuhkan bantuan, tetapi diberitahu bahwa hubungan mereka dengan bank mereka akan terancam jika mereka tidak setuju untuk menggunakan Quayside.

HBOS, yang pernah menjadi pemberi pinjaman hipotek terbesar di Inggris di bawah merek Halifax dan Bank Skotlandia, dipaksa untuk menghapus 245 juta poundsterling terkait dengan konspirasi.

“Jika BOS telah mengomunikasikan kecurigaannya kepada FSA pada Mei 2007, seperti yang seharusnya dilakukan, pelanggaran pidana bisa diidentifikasi lebih awal. Penundaan juga berisiko prasangka terhadap investigasi kriminal yang dilakukan oleh Kepolisian Lembah Thames,” kata FCA.

Regulator juga melarang Scourfield, Dobson, Alison dan David Mills dari bekerja di jasa keuangan.

Agen Bola Terpercaya

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *